Объемы подозрительных операций в банковском секторе в 2022 году сократились на 5% и составили 100 млрд рублей, говорится в сообщении Центробанка. Спрос на такие услуги как и ранее формируют сферы строительства и торговли 43 и 26% соответственно.
Общее сокращение ЦБ связывает с внедрением принципов KYC (know your client) в июле 2022 года.
Операций с признаками вывода денежных средств за рубеж из-за санкционных ограничений оказались на минимальном за весь период мониторинга уровне — 36 млрд рублей, снизившись на 16% по сравнению с 2021 годом (43 млрд рублей), пишет регулятор. Указанное сокращение он связывает преимущественно с уменьшением в 1,6 раза объемов подозрительных авансовых платежей за импорт.
Обналичивание денежных средств в банковском секторе оказалось чуть выше, чем в 2021 году, и составили 64 млрд рублей. ЦБ отмечает, что изменилась структура обналичивания — в 2,5 раза снизились объемы таких операций по исполнительным документам. Они перешли в сегмент банковских карт физлиц и счета граждан и индивидуальных предпринимателей (почти в 2 раза).
Обналичивание вне банковского сектора (среди таких операций: транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) сократилось на 5% — до 29 млрд рублей.
