- Львина доля сомнительных обнальных операций проходит через карты и счета частных лиц
- Обналичивание переходит из банковского сектора в торговый
- Росфинмониторинг доказал, что через Промсвязьбанк отмыли около $350 млн
Объемы обналичивания денег в банковском секторе в 2018 году снизились почти в два раза, а вывод средств за рубеж уменьшился на 24%. Обналичивание переходит из банковского сектора в небанковский – растет объем операций, связанных с обналичиванием в торговых компаниях и магазинах, пишет ЦБ.
Детали. По данным ЦБ, в 2018 году через банковский сектор было выведено 73 млрд рублей за рубеж. Из них 23 млрд рублей или 32% было выведено через авансирование импорта, и 23% или 17 млрд рублей — через переводы по сделкам с услугами.
Объем обналичивания через банки в 2018 году составил 176 млрд рублей. Большая часть — 57% или 100 млрд рублей было обналичено с использованием карт физлиц.
Самым известным банком, промышлявшим обналичиванием при помощи карточек частных лиц, был Мастер Банк, лишившийся лицензии в 2013 году. В схему по обналичиванию были вовлечены несколько банков, по данным АСВ, через картель прошло в общей сложности 700 млрд рублей.
ЦБ также рассказал о транзитных операциях повышенного риска, которые предшествуют обналичиванию и выводу средств за рубеж. Часто такие операции сопровождаются сменой основания входящих и исходящих платежей и «ломкой» НДС. Большая часть таких подозрительных операций — продажа наличности торговыми компаниями — 48% от общего объема сомнительных транзитных платежей.
Цитата. «Только в 2018 году нам удалось закрыть 27 «теневых площадок», это совместная работа с ФСБ, МВД, Центральным банком. Общий объем теневых денег — порядка 245 млрд рублей», — рассказал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с Владимиром Путиным. По его словам, теневой оборот наличных из банковского сектора начинает смещаться в торговый сектор.
Контекст. Около 80% банков очень хорошо исполняют требования антиотмывочного законодательства и сообщают об операциях, подлежащих контролю, отметил он. В рамках работы с налоговой службой и правоохранительными органами ежегодно закрывается до 500 тыс. фирм-однодневок. Также Росфинмониторинг совместно с Верховным судом предотвратили вывод в теневой сектор 130 млрд рублей.
Дело Промсвязьбанка. Росфинмониторинг совместно со Следственным комитетом доказал, что через Промсвязьбанк было легализовано $350 млн. «Мы работали с 27 странами сразу по поиску активов. Нам удалось найти эти активы, арестовать и часть даже возвращаем. Порядка семи миллиардов арестовано. И по легализации, что самое важное, мы сумели доказать, что порядка $350 млн не просто украли, но и легализовали», — рассказал он.
