Минфин предложил изменить основания, по которым банки отказывают клиентам в проведении операций. Сейчас они могут заблокировать операцию, если подозревают клиента в отмывании средств.
- Поправки Минфина предусматривают блокировку при одновременном наличии двух условий: клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля банка, либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении подозрительных операций и сообщал об этом в Росфинмониторинг. Второе условие – наличие данных, а не подозрений, о том, что операция проводится для отмывания средств.
- Поправки также вводят обязанность банка в течение пяти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента о причинах отказа.
- Минфин предлагает не использовать черные списки ЦБ в качестве основания для присвоения клиенту наивысшего уровня риска.
- ЦБ начал составлять черные списки клиентов в 2017 году. После этого банки стали массово отказывать в обслуживании тем, кто попал в черный список.
- В январе глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор пересмотрит черные списки и оставит в них только тех, кто совершал самые рискованные операции.
- ЦБ и раньше исключал из списков тех, кто попал туда по ошибке, но ранее эта процедура была долгой и сложной – 31 января зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин сообщал, что из черных списков удалены более 17 тыс. отказников, при том что по данным на октябрь 2017 года в списках значились более 460 тыс. клиентов
