Frank Data. Ипотека - данные Frank RG
frank data

Ипотека

На основе данных Frank RG, банков и ЦБ, мы собрали всю информацию об ипотечных кредитах в России и сделали ее удобной для использования.

Рынок

Доля ипотеки в кредитах населению
Источник: Frank RG
51,6 %
+2,68 п.п.
год к году

доля ипотеки в рознице

Такова доля ипотечного кредитования в общем портфеле розничных кредитов российских банков.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
10,9 раз
+140 п.п.
год к году

разница с портфелем автокредитов

Во столько раз долги россиян на покупку автомобилей меньше, чем на приобретение жилья.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Количество ипотечных банков в России
Источник: ЦБ РФ
247
-6,79%
год к году

ипотечных банков

Столько банков в России выдает ипотечные жилищные кредиты.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
68,2 %
-3,96 п.п.
год к году

банков выдают ипотеку

Такова доля российских банков, выдающих ипотечные кредиты

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотечным кредитам
Источник: ЦБ РФ
13,1 трлн руб.
+16,9%
год к году

долг россиян по ипотеке

Такая сумма ипотечных кредитов находится в портфеле российских банков

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
0,43 %
-0,15 п.п.
год к году

кредитов просрочено

Доля просроченных ипотечных кредитов в общем объеме ипотечных кредитов банков.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Число ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
137 тыс.
-13,4%
год к году

кредитов в месяц всего

Столько ипотечных кредитов в месяц выдают российские банки населению.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
36,3 тыс.
-2,59%
год к году

на первичном рынке

Такое количество кредитов выдают банки в месяц на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
100 тыс.
-16,7%
год к году

на вторичном рынке

Такое количество кредитов на покупку жилья на вторичном рынке банки выдают ежемесячно.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Объем выданных ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
518 млрд руб.
+8,67%
год к году

кредитов в месяц всего

Таков объем выдаваемых ипотечных кредитов в месяц на покупку жилья на первичном и вторичном рынке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
213 млрд руб.
+41,2%
год к году

кредитов на первичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья в новостройках в месяц.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
305 млрд руб.
-6,44%
год к году

кредитов на вторичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в месяц.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Деньги

Средние ставки по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
6,71 %
-1,02 п.п.
год к году

средняя ставка по ипотеке

Средневзвешенная ставка по всем ипотечным кредитам.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
3,49 %
-2,75 п.п.
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
8,97 %
+0,54 п.п.
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, годовых.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Средние размеры кредитов по ипотеке
Источник: ЦБ РФ
3,79 млн руб.
+25,5%
год к году

средний ипотечный кредит

Таков средний размер кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
5,88 млн руб.
+45%
год к году

кредит на новостройку

Таков средний размер кредита на покупку жилья на первичном рынке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
3,04 млн руб.
+12,4%
год к году

кредит на вторичном рынке

Таков средний размер кредита на покупку жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Средние сроки ипотечных кредитов в России
Источник: ЦБ РФ
23,4 лет
+2,88
год к году

средний срок ипотеки

Средневзвешенный срок ипотечного кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
25,5 лет
+4,41
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья в новостройках.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
22 лет
+1,68
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Средние размеры платежей по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
26,8 тыс. руб.
+9,38%
год к году

в среднем по России

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
29,1 тыс. руб.
+0,68%
год к году

на первичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры в новостройке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
26,4 тыс. руб.
+13,8%
год к году

на вторичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры на вторичном рынке.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Банки

Доли крупнейших банков на рынке ипотеки
Источник: Frank RG
49,9 %
+1,08 п.п.
год к году

рынка — у Сбера

Такова доля Сбербанка в общем объеме портфеля всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
96,7 %
+0,62 п.п.
год к году

рынка — у топ-20 банков

Такова доля 20 крупнейших ипотечных банков в общем объеме всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на первичном рынке
Источник: Frank RG
9 %
+1,15 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
22,5 %
+11,3 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на вторичном рынке
Источник: Frank RG
9 %
+1,05 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
13,5 %
+1,6 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
Изменения ипотечных портфелей банков по годам
Источник: Frank RG
4,95 раз

во столько вырос портфель ВТБ

Во столько раз с 2014 года вырос ипотечный портфель одного из лидеров рынка ипотечного кредитования — банка ВТБ.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
20

на столько позиций вырос Альфа-Банк

На столько мест в рейтинге банков по объему портфеля ипотечных кредитов поднялся Альфа-Банк с 2013 года.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать

Купить исходные данные (XLSX)

Регионы

Долги населения по ипотеке в регионах России
Источник: ЦБ РФ
1,87 трлн руб.
+21,4%
год к году

долг по ипотеке в Москве

Объем задолженности населения или кредитный портфель банков по ипотечным кредитам в Москве — максимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
2,67 млрд руб.
+13,7%
год к году

долг по ипотеке в Ингушетии

Объем задолженности граждан или кредитный портфель банков по ипотечным кредитам в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотеке в регионах
Источник: ЦБ РФ
9,49 млрд руб.
-4,3%
год к году

просрочка в Москве

Просроченная задолженность по ипотечным кредитам в Москве — максимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
9 млн руб.
-18,2%
год к году

просрочка на Чукотке

Таков объем просроченной задолженности в Чукотском автономном округе — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Средний ипотечный кредит на новостройки в регионах
Источник: ЦБ РФ
9,09 млн руб.
+29,4%
год к году

на новостройки в Москве

Таков средний размер кредита, который берут граждане на покупку жилья на первичном рынке в Москве.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
3,84 млн руб.
+41,8%
год к году

на новостройки в Курганской области

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья в новостройке в Курганской области — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Средний ипотечный кредит на вторичном рынке в регионах
Источник: ЦБ РФ
7,18 млн руб.
+15,8%
год к году

на «вторичку» в Москве

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья на вторичном рынке в Москве — максимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
1,11 млн руб.
+32,3%
год к году

на «вторичку» в Чечне

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья на вторичном рынке в Чеченской республике — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Число выданных ипотечных кредитов в месяц по регионам
Источник: ЦБ РФ
8,64 тыс.
-17,8%
год к году

кредитов в Москве

Ежемесячное количество сделок по покупке жилья с ипотекой в Москве — максимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
61
-71,2%
год к году

кредитов в Ингушетии

Таково количество сделок по покупке жилья с привлечением ипотечных кредитов в месяц в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
Ежемесячный объем выданной ипотеки по регионам
Источник: ЦБ РФ
69,7 млрд руб.
+1,43%
год к году

в месяц в Москве

Таков объем ипотечных кредитов, которые выдают банки на покупку жилья в Москве на первичном и вторичном рынках.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать
115 млн руб.
-43,1%
год к году

в месяц в Ингушетии

Таков объем ипотечных кредитов в месяц, выданных банками на покупку жилья в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 октября 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)