frank data

Ипотека

На основе данных Frank RG, банков и ЦБ, мы собрали всю информацию об ипотечных кредитах в России и сделали ее удобной для использования.

Рынок

Доля ипотеки в кредитах населению
Источник: Frank RG
51,9 %
+2,79 п.п.
год к году

доля ипотеки в рознице

Такова доля ипотечного кредитования в общем портфеле розничных кредитов российских банков.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
11 раз
+150 п.п.
год к году

разница с портфелем автокредитов

Во столько раз долги россиян на покупку автомобилей меньше, чем на приобретение жилья.

Данные на 1 ноября 2022 года

Скачать
Количество ипотечных банков в России
Источник: ЦБ РФ
243
-6,54%
год к году

ипотечных банков

Столько банков в России выдает ипотечные жилищные кредиты.

Данные на 1 января 2023 года

Скачать
67,3 %
-4,21 п.п.
год к году

банков выдают ипотеку

Такова доля российских банков, выдающих ипотечные кредиты

Данные на 1 января 2023 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотечным кредитам
Источник: ЦБ РФ
13,9 трлн руб.
+17%
год к году

долг россиян по ипотеке

Такая сумма ипотечных кредитов находится в портфеле российских банков

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
0,41 %
-0,1 п.п.
год к году

кредитов просрочено

Доля просроченных ипотечных кредитов в общем объеме ипотечных кредитов банков.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
Число ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
77,3 тыс.
-18,6%
год к году

кредитов в месяц всего

Столько ипотечных кредитов в месяц выдают российские банки населению.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
20,1 тыс.
-36,1%
год к году

на первичном рынке

Такое количество кредитов выдают банки в месяц на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
57,2 тыс.
-9,95%
год к году

на вторичном рынке

Такое количество кредитов на покупку жилья на вторичном рынке банки выдают ежемесячно.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
Объем выданных ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
282 млрд руб.
-13,8%
год к году

кредитов в месяц всего

Таков объем выдаваемых ипотечных кредитов в месяц на покупку жилья на первичном и вторичном рынке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
105 млрд руб.
-21,4%
год к году

кредитов на первичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья в новостройках в месяц.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
177 млрд руб.
-8,7%
год к году

кредитов на вторичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в месяц.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Деньги

Средние ставки по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
7,86 %
-0,01 п.п.
год к году

средняя ставка по ипотеке

Средневзвешенная ставка по всем ипотечным кредитам.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
4,82 %
-1,11 п.п.
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
9,66 %
+0,46 п.п.
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, годовых.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
Средние размеры кредитов по ипотеке
Источник: ЦБ РФ
3,64 млн руб.
+5,84%
год к году

средний ипотечный кредит

Таков средний размер кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
5,2 млн руб.
+23%
год к году

кредит на новостройку

Таков средний размер кредита на покупку жилья на первичном рынке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
3,09 млн руб.
+1,39%
год к году

кредит на вторичном рынке

Таков средний размер кредита на покупку жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
Средние сроки ипотечных кредитов в России
Источник: ЦБ РФ
23,7 лет
+1,89
год к году

средний срок ипотеки

Средневзвешенный срок ипотечного кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
25,7 лет
+3,45
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья в новостройках.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
22,6 лет
+1,01
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
Средние размеры платежей по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
28,3 тыс. руб.
+2,64%
год к году

в среднем по России

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
29,4 тыс. руб.
+3,15%
год к году

на первичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры в новостройке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать
28,1 тыс. руб.
+3,46%
год к году

на вторичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры на вторичном рынке.

Данные на 1 февраля 2023 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Банки

Доли крупнейших банков на рынке ипотеки
Источник: Frank RG
49,9 %
+1,08 п.п.
год к году

рынка — у Сбера

Такова доля Сбербанка в общем объеме портфеля всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
96,7 %
+0,62 п.п.
год к году

рынка — у топ-20 банков

Такова доля 20 крупнейших ипотечных банков в общем объеме всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на первичном рынке
Источник: Frank RG
10,2 %
+0,75 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 марта 2023 года

Скачать
22,5 %
-1 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 марта 2023 года

Скачать
Минимальные ставки банков на вторичном рынке
Источник: Frank RG
10,2 %
+0,55 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 марта 2023 года

Скачать
12,7 %
-10,8 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 марта 2023 года

Скачать
Изменения ипотечных портфелей банков по годам
Источник: Frank RG
4,95 раз

во столько вырос портфель ВТБ

Во столько раз с 2014 года вырос ипотечный портфель одного из лидеров рынка ипотечного кредитования — банка ВТБ.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
20

на столько позиций вырос Альфа-Банк

На столько мест в рейтинге банков по объему портфеля ипотечных кредитов поднялся Альфа-Банк с 2013 года.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать

Купить исходные данные (XLSX)