Frank Data. Ипотека - данные Frank RG
frank data

Ипотека

На основе данных Frank RG, банков и ЦБ, мы собрали всю информацию об ипотечных кредитах в России и сделали ее удобной для использования.

Рынок

Доля ипотеки в кредитах населению
Источник: Frank RG
51,5 %
+2,45 п.п.
год к году

доля ипотеки в рознице

Такова доля ипотечного кредитования в общем портфеле розничных кредитов российских банков.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
10,7 раз
+116 п.п.
год к году

разница с портфелем автокредитов

Во столько раз долги россиян на покупку автомобилей меньше, чем на приобретение жилья.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Количество ипотечных банков в России
Источник: ЦБ РФ
251
-9,39%
год к году

ипотечных банков

Столько банков в России выдает ипотечные жилищные кредиты.

Данные на 1 апреля 2022 года

Скачать
68,8 %
-1,19 п.п.
год к году

банков выдают ипотеку

Такова доля российских банков, выдающих ипотечные кредиты

Данные на 1 апреля 2022 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотечным кредитам
Источник: ЦБ РФ
12,5 трлн руб.
+18,4%
год к году

долг россиян по ипотеке

Такая сумма ипотечных кредитов находится в портфеле российских банков

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
0,45 %
-0,19 п.п.
год к году

кредитов просрочено

Доля просроченных ипотечных кредитов в общем объеме ипотечных кредитов банков.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Число ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
65,4 тыс.
-63,4%
год к году

кредитов в месяц всего

Столько ипотечных кредитов в месяц выдают российские банки населению.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
22 тыс.
-58,5%
год к году

на первичном рынке

Такое количество кредитов выдают банки в месяц на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
43,5 тыс.
-65,5%
год к году

на вторичном рынке

Такое количество кредитов на покупку жилья на вторичном рынке банки выдают ежемесячно.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Объем выданных ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
253 млрд руб.
-53,5%
год к году

кредитов в месяц всего

Таков объем выдаваемых ипотечных кредитов в месяц на покупку жилья на первичном и вторичном рынке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
134 млрд руб.
-37,8%
год к году

кредитов на первичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья в новостройках в месяц.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
120 млрд руб.
-63,7%
год к году

кредитов на вторичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в месяц.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Деньги

Средние ставки по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
6,36 %
-0,71 п.п.
год к году

средняя ставка по ипотеке

Средневзвешенная ставка по всем ипотечным кредитам.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
3,74 %
-1,74 п.п.
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
9,28 %
+1,17 п.п.
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, годовых.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Средние размеры кредитов по ипотеке
Источник: ЦБ РФ
3,87 млн руб.
+27%
год к году

средний ипотечный кредит

Таков средний размер кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
6,08 млн руб.
+49,7%
год к году

кредит на новостройку

Таков средний размер кредита на покупку жилья на первичном рынке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
2,76 млн руб.
+5,12%
год к году

кредит на вторичном рынке

Таков средний размер кредита на покупку жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Средние сроки ипотечных кредитов в России
Источник: ЦБ РФ
22,5 лет
+2,17
год к году

средний срок ипотеки

Средневзвешенный срок ипотечного кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
24,5 лет
+3,47
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья в новостройках.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
20,2 лет
+0,39
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Средние размеры платежей по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
27 тыс. руб.
+14,5%
год к году

в среднем по России

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
31,6 тыс. руб.
+16,5%
год к году

на первичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры в новостройке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
25,2 тыс. руб.
+13,6%
год к году

на вторичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры на вторичном рынке.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Банки

Доли крупнейших банков на рынке ипотеки
Источник: Frank RG
49,9 %
+1,08 п.п.
год к году

рынка — у Сбера

Такова доля Сбербанка в общем объеме портфеля всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
96,7 %
+0,63 п.п.
год к году

рынка — у топ-20 банков

Такова доля 20 крупнейших ипотечных банков в общем объеме всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на первичном рынке
Источник: Frank RG
9 %
+1,4 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 августа 2022 года

Скачать
22,5 %
+11 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 августа 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на вторичном рынке
Источник: Frank RG
9 %
+1,4 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 августа 2022 года

Скачать
12,5 %
+1,74 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 августа 2022 года

Скачать
Изменения ипотечных портфелей банков по годам
Источник: Frank RG
4,95 раз

во столько вырос портфель ВТБ

Во столько раз с 2014 года вырос ипотечный портфель одного из лидеров рынка ипотечного кредитования — банка ВТБ.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
20

на столько позиций вырос Альфа-Банк

На столько мест в рейтинге банков по объему портфеля ипотечных кредитов поднялся Альфа-Банк с 2013 года.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать

Купить исходные данные (XLSX)

Регионы

Долги населения по ипотеке в регионах России
Источник: ЦБ РФ
1,77 трлн руб.
+23,3%
год к году

долг по ипотеке в Москве

Объем задолженности населения или кредитный портфель банков по ипотечным кредитам в Москве — максимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
2,55 млрд руб.
+20,5%
год к году

долг по ипотеке в Ингушетии

Объем задолженности граждан или кредитный портфель банков по ипотечным кредитам в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотеке в регионах
Источник: ЦБ РФ
8,88 млрд руб.
-13,4%
год к году

просрочка в Москве

Просроченная задолженность по ипотечным кредитам в Москве — максимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
9 млн руб.
-18,2%
год к году

просрочка на Чукотке

Таков объем просроченной задолженности в Чукотском автономном округе — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Средний ипотечный кредит на новостройки в регионах
Источник: ЦБ РФ
8,85 млн руб.
+23%
год к году

на новостройки в Москве

Таков средний размер кредита, который берут граждане на покупку жилья на первичном рынке в Москве.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
3,54 млн руб.
+7,64%
год к году

на новостройки в Хакассии

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья в новостройке в Хакассии — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Средний ипотечный кредит на вторичном рынке в регионах
Источник: ЦБ РФ
7,39 млн руб.
+24,8%
год к году

на «вторичку» в Москве

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья на вторичном рынке в Москве — максимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
791 тыс. руб.
-9,86%
год к году

на «вторичку» в Чечне

Таков средний размер ипотечного кредита на покупку жилья на вторичном рынке в Чеченской республике — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Число выданных ипотечных кредитов в месяц по регионам
Источник: ЦБ РФ
5,57 тыс.
-57,1%
год к году

кредитов в Москве

Ежемесячное количество сделок по покупке жилья с ипотекой в Москве — максимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
21
-86,5%
год к году

кредитов в Ингушетии

Таково количество сделок по покупке жилья с привлечением ипотечных кредитов в месяц в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
Ежемесячный объем выданной ипотеки по регионам
Источник: ЦБ РФ
45,9 млрд руб.
-45,5%
год к году

в месяц в Москве

Таков объем ипотечных кредитов, которые выдают банки на покупку жилья в Москве на первичном и вторичном рынках.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать
50 млн руб.
-58%
год к году

в месяц в Ингушетии

Таков объем ипотечных кредитов в месяц, выданных банками на покупку жилья в Ингушетии — минимум в России.

Данные на 1 июля 2022 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)