Банкам приходится «вручную» проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу

Российские банки пожаловались на проблему с исполнением закона о пресечении переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, сообщает РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР) на имя вице-спикера Совета Федерации Николая Журавлева.

В своем письме НСФР отмечает, что банки не могут в автоматическом режиме проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу, из-за чего вынуждены делать это в «ручном» режиме.

Как напомнило агентство, поправки в «антиотмывочный» закон запрещают банкам принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, сайты которых находятся в «черном списке» Роскомнадзора. В такой реестр попадают и адреса онлайн-казино.

Доля 20 крупнейших банков на рынке ипотеки
96,7
 
%
+0,59 п.п.
год к году

НСФР указал на то, что у банков нет возможности автоматически проверять сайты клиентов в реестре Роскомнадзора, поэтому кредитные организации вынуждены направлять индивидуальные запросы, а это влечет увеличение нагрузки на реестр. В связи с этим участники рынка предлагают доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра.

По словам замруководителя НСФР Александра Наумова, у банков также есть серьезные трудности с «привязкой» клиентов-юрлиц к конкретным сайтам, поэтому реестр Роскомандзора нуждается в унификации и привязке доменных имен к каким-либо идентификаторам юридических лиц.

«Как банк может определить организацию по доменному имени? Банк работает с клиентами, у которых есть название, у которых есть коды регистрации, а по доменному имени можно вообще организацию не найти. Получается, что эту информацию придется отдельно запрашивать у клиента, но как потом проверить ее достоверность — вопрос», — сказал Наумов.

Вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев отметил, что в данном случае сложности не решить просто технической доработкой информационных систем. Сенатор в целом поддержал предложения НСФР.

Подпишитесь на наш телеграм-канал @frank_media, чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропустите, когда начнется!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.