frank data

Ипотека

На основе данных Frank RG, банков и ЦБ, мы собрали всю информацию об ипотечных кредитах в России и сделали ее удобной для использования.

Рынок

Доля ипотеки в кредитах населению
Источник: Frank RG
55,1 %
+2,33 п.п.
год к году

доля ипотеки в рознице

Такова доля ипотечного кредитования в общем портфеле розничных кредитов российских банков.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
9,53 раз
-178 п.п.
год к году

разница с портфелем автокредитов

Во столько раз долги россиян на покупку автомобилей меньше, чем на приобретение жилья.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Количество ипотечных банков в России
Источник: ЦБ РФ
246
-0,4%
год к году

ипотечных банков

Столько банков в России выдает ипотечные жилищные кредиты.

Данные на 1 октября 2023 года

Скачать
68,3 %
+0,15 п.п.
год к году

банков выдают ипотеку

Такова доля российских банков, выдающих ипотечные кредиты

Данные на 1 октября 2023 года

Скачать
Просроченная задолженность по ипотечным кредитам
Источник: ЦБ РФ
18 трлн руб.
+30,1%
год к году

долг россиян по ипотеке

Такая сумма ипотечных кредитов находится в портфеле российских банков

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
0,32 %
-0,08 п.п.
год к году

кредитов просрочено

Доля просроченных ипотечных кредитов в общем объеме ипотечных кредитов банков.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Число ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
197 тыс.
+11,7%
год к году

кредитов в месяц всего

Столько ипотечных кредитов в месяц выдают российские банки населению.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
86,5 тыс.
+50,8%
год к году

на первичном рынке

Такое количество кредитов выдают банки в месяц на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
110 тыс.
-7,15%
год к году

на вторичном рынке

Такое количество кредитов на покупку жилья на вторичном рынке банки выдают ежемесячно.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Объем выданных ипотечных кредитов в месяц
Источник: ЦБ РФ
785 млрд руб.
+12,7%
год к году

кредитов в месяц всего

Таков объем выдаваемых ипотечных кредитов в месяц на покупку жилья на первичном и вторичном рынке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
435 млрд руб.
+39,7%
год к году

кредитов на первичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья в новостройках в месяц.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
350 млрд руб.
-9,11%
год к году

кредитов на вторичном рынке

Таков объем выданных ипотечных кредитов на покупку жилья на вторичном рынке в месяц.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Деньги

Средние ставки по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
7,91 %
+1,26 п.п.
год к году

средняя ставка по ипотеке

Средневзвешенная ставка по всем ипотечным кредитам.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
6,12 %
+2,62 п.п.
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья в новостройках.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
10,1 %
+0,94 п.п.
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку жилья на вторичном рынке, годовых.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Средние размеры кредитов по ипотеке
Источник: ЦБ РФ
3,99 млн руб.
+0,91%
год к году

средний ипотечный кредит

Таков средний размер кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
5,04 млн руб.
-7,38%
год к году

кредит на новостройку

Таков средний размер кредита на покупку жилья на первичном рынке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
3,17 млн руб.
-2,11%
год к году

кредит на вторичном рынке

Таков средний размер кредита на покупку жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Средние сроки ипотечных кредитов в России
Источник: ЦБ РФ
25,2 лет
+1,08
год к году

средний срок ипотеки

Средневзвешенный срок ипотечного кредита на покупку жилья в России.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
26,3 лет
+0,39
год к году

на первичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья в новостройках.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
23,8 лет
+1,13
год к году

на вторичном рынке

Средневзвешенный срок ипотечного кредита при покупке жилья на вторичном рынке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
Средние размеры платежей по ипотеке в России
Источник: ЦБ РФ
30,5 тыс. руб.
+11%
год к году

в среднем по России

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
32,1 тыс. руб.
+20,7%
год к году

на первичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры в новостройке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать
29,5 тыс. руб.
+3,73%
год к году

на вторичном рынке

Средний ежемесячный размер платежа по ипотеке в России при покупке квартиры на вторичном рынке.

Данные на 1 января 2024 года

Скачать

Скачать исходные данные (XLSX)

Банки

Доли крупнейших банков на рынке ипотеки
Источник: Frank RG
49,9 %
+1,08 п.п.
год к году

рынка — у Сбера

Такова доля Сбербанка в общем объеме портфеля всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
96,8 %
+0,7 п.п.
год к году

рынка — у топ-20 банков

Такова доля 20 крупнейших ипотечных банков в общем объеме всех ипотечных кредитов в России.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
Минимальные ставки банков на первичном рынке
Источник: Frank RG
14,9 %
+4,75 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 февраля 2024 года

Скачать
20,7 %
-1,8 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на первичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 февраля 2024 года

Скачать
Минимальные ставки банков на вторичном рынке
Источник: Frank RG
14,9 %
+4,75 п.п.
год к году

лучшая из минимальных ставок банков

Самая низкая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 февраля 2024 года

Скачать
20,7 %
+8 п.п.
год к году

худшая из минимальных ставок банков

Самая высокая из всех минимальных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Из около 30 банков, ипотечные программы которых оценивает Frank RG.

Данные на 1 февраля 2024 года

Скачать
Изменения ипотечных портфелей банков по годам
Источник: Frank RG
4,97 раз

во столько вырос портфель ВТБ

Во столько раз с 2014 года вырос ипотечный портфель одного из лидеров рынка ипотечного кредитования — банка ВТБ.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать
20

на столько позиций вырос Альфа-Банк

На столько мест в рейтинге банков по объему портфеля ипотечных кредитов поднялся Альфа-Банк с 2013 года.

Данные на 1 февраля 2022 года

Скачать

Купить исходные данные (XLSX)

Подпишитесь
на наш телеграм:
@frank_rg