Центробанк изменил планы по введению риск-чувствительного лимита (РЧЛ) по иммобилизованным активам (ИА), следует из доклада регулятора. Предыдущая версия была представлена еще в 2021 году, чтобы снизить риски для клиентов и финансовой системы от вложений банков в экосистемы.

К иммобилизованным ЦБ относит низколиквидные активы, возврат средств из которых имеет «неопределенный срок/перспективы». Также важной чертой ЦБ называет их «непрофильность» для кредитных организаций. По данным ЦБ на конец 2024 года, на балансах банков таких активов было 4 трлн рублей, или 20% капитала.

​​​​​Чистая прибыль российского банковского сектора составила 261 млрд рублей, что на 7% выше чем в феврале (214 млрд рублей), следует из материалов ЦБ «О развитии банковского сектора». Рентабельность капитала банков за месяц выросла с 16 до 16,9%.

Прибыль от кредитования выросла лишь на 3% и в основном это доход от корпоративного кредитования юрлиц. У банков существенно сократились процентные расходы по юрлицам (-6%), в том числе из-за оттока средств компаний в связи с уплатой налогов в бюджет, пишет ЦБ.

​​​​​​Ставки по вкладам на срок от трёх месяцев до года опустились до 18,8% годовых — это минимум с августа 2024 года, по данным банков. За последний месяц 9 из 10 крупнейших кредитных организаций понизили доходность депозитов.

Вклады на три и шесть месяцев подешевели в среднем на 0,5 п.п., до 19,2%, годовые — на 0,7 п.п., до 18%, свидетельствуют расчёты кредитных учреждений.

Несмотря на снижение ставок, норма сбережений населения остаётся на исторически высоком уровне, отметили в пресс-службе Центробанка. Это сдерживает потребительский спрос и охлаждает экономику.

Эксперты Банка России считают, что ситуация на рынке жилья не требует введения отдельных системных антикризисных мер, так как застройщики по итогам прошлого года накопили определенный запас прочности, а банки заинтересованы в завершении кредитуемых проектов, говорится в «Обзоре финансовой стабильности».

По оценкам ЦБ, прибыль застройщиков по итогам 2024 года увеличилась на 23,1% и достигла 865 млрд рублей. «Банки заинтересованы в завершении кредитуемых проектов. В случае возникновения проблемных ситуаций они вместе с застройщиками будут содействовать их урегулированию, что способствует устойчивости рынка жилья», — говорится в обзоре. Также там отмечается, что дополнительным стимулом для естественного роста спроса на жилье станет снижение ключевой ставки, но после того, как замедление инфляции станет устойчивым.

Банк России объяснил причины значительного укрепления рубля к основным мировым валютам с начала 2025 года. Это произошло по причине ряда факторов с «разной устойчивостью», говорится в обзоре «О чем говорят тренды».

Важным фактором регулятор считает проведение жесткой денежно-кредитной политики. Так, из-за резкого замедления потребительского кредитования сократился спрос на товары из сегмента электроники и бытовой техники. Вместе с этим замедлились и темпы роста автокредитования из-за снижения спроса на автомобили. Так как в продажах товаров из этих сегментов высока доля импорта деталей и комплектующих для российской сборки, поэтому «следствием снижения спроса стало большее, чем предполагается сезонностью, сокращение импорта, в частности автотранспортных средств». В то же время жесткая ДКП оказала влияние и на ставки по депозитам и ставки на денежном рынке, из-за высокого уровня которых появился процентный дифференциал между рублевыми и валютными финансовыми инструментами.

По оценке Frank RG, в апреле 2025 года продолжился рост объемов выданных ипотечных кредитов. Банки выдали 67,7 тысяч кредитов, что на 16% больше марта 2025 года, однако все еще ниже аналогичного периода 2024 года – на 41%. В денежной оценке выдачи составили 295,1 млрд рублей (+12% к марту 2025 года; -37% к апрелю 2024 года). Программы государственной поддержки – основной фактор роста выдач ипотеки. Дополнительное влияние оказало распространение условий «Семейной ипотеки» на вторичный рынок недвижимости с 1 апреля 2025 года. Снижение в годовом выражении обусловлено мерами Банка России по «охлаждению» ипотечного рынка, а также сохранением высоких ставок.

Аналитическая и консалтинговая компания Frank RG объявила победителей Frank Private Banking Award 2025 по результатам исследования «Private Banking в России 2025».

В исследовании были проанализированы модели обслуживания Private banking для целевых клиентов сегмента HNWI (High-Net-Worth Individuals), размещающих финансовые активы более $1 млн.

На церемонии вручения премии Frank Savings Award 2025 наградили лучших игроков рынка сбережений, подвели итоги прошлого года и обсудили перспективы на 2025 год.

Клиенты все чаще обращаются к вкладам и инвестициям — копят на покупку недвижимости, отпуск, ремонт, дорогие товары. Рынок сбережений развивается — и накаляется: конкуренция между банками растет. Формируется новый тип вкладчиков, которые «живут» в банке несколько месяцев  и уходят сразу после окончания welcome-периода.

5 июня будут представлены результаты исследования Frank RG «Банковские контакт-центры для физических лиц 2025», а также вручены награды лучшим игрокам в различных номинациях.
Поговорим о том, как роботы помогают обслуживать клиентов на высоком уровне.

Партнер мероприятия — компания Naumen, ведущий российский разработчик решений для создания контакт-центров и управления клиентским опытом.

Изменения процентных ставок по другим продуктам — в нашем регулярном отчете.

Мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.

Также на основе данных Frank RG и еКредит, мы собрали всю информацию об автокредитах в России и сделали ее удобной для использования.
Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.

• Решетников заявил о рисках переохлаждения экономики при замедлении инфляции
• Чистая прибыль «Ренессанс страхования» по МСФО в I квартале сократилась на 15,5%
• У ЦБ будет больше «вариантов решения» по ставке в июне, чем в апреле
• Годовая инфляция в России замедлилась до 9,78%
• Чистая прибыль Газпромбанка по МСФО в I квартале снизилась на 71%
• Просрочка по кредитным картам выросла на 70% за полгода
• Ozon разместил три новых выпуска ЦФА
• ВТБ за апрель заработал 24,3 млрд рублей чистой прибыли

Выпуск подготовлен в сотрудничестве с финансовым СМИ Frank Media.
Новости компании Frank RG читайте на нашем сайте и в Telegram.