Совет директоров Банка России третье заседание подряд принимает решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых, следует из пресс-релиза регулятора.

Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось ранее, отмечает ЦБ.

Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2024 году до 8-13% с 6-11%, а розничного кредитования — до 7-12% с 5-10%, следует из обновленного среднесрочного макропрогноза регулятора. Прогноз по росту ипотечного кредитования остался прежним — 7-12%. Предыдущий прогноз регулятор публиковал в феврале 2024 года.

Прогноз на 2025 год также был пересмотрен: теперь ЦБ ждет рост кредитования юрлиц на уровне 7-12% вместо 8-13%, прогнозируемых ранее. Такие же ожидания и для розничного кредитования. Прогноз на 2026 год остался прежним — рост на 8-12% для всех видов кредитования.

В первом квартале 2024 года граждане провели 2,5 млрд операций через систему быстрых платежей (СБП) на общую сумму в размере 10,5 трлн рублей, говорится в сообщении Банка России. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза. При этом в четвертом квартале 2023 года количество таких операций составляло 2,36 млрд, а их сумма была равна 10,36 трлн рублей.

Средняя сумма переводов через СБП в первом квартале текущего года составляла 5,1 тысяч рублей. Наибольшее количество (40% от общего количества операций) переводов было проведено в марте.

Кредитное рейтинговое агентство НКР прогнозирует, что в апреле-мае рынок автокредитования ждет обвал, вследствие чего по итогам второго квартала 2024 года объем выдач в этом сегменте снизится на 15-20%, следует из исследования агентства.

Причиной такого снижения эксперты НКР называют «исчерпание в феврале и марте спроса, связанного с ожиданиями повышения цен на импорт автомобилей из стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС)».

Московской кредитный банк (МКБ) в рамках своей стратегии развития до 2029 года планирует увеличить число розничных клиентов на 10–15% в год, в том числе за счет клиентов премиум-сегмента, число зарплатников — на 20–30% в год. Долю последних в своей базе банк хочет увеличить примерно до 50% с нынешних 16%, заявляет зампред правления МКБ Максим Лукьянович.

«Банк не планирует делать ставку на привлечение через охватные рекламные коммуникации, так как считает их экономически неэффективными»,— говорит он. Более низкие расходы на рекламу позволяют банку предлагать высокие ставки по вкладам. Для того, чтобы нарастить число зарплатных клиентов, розничному подразделению банка предстоит совместная работа с корпоративным блоком. «В МКБ будет выстроен комплексный подход — подразделения будут договариваться, исходя из интересов клиента», — отмечают в банке.

Аналитическая компания Frank RG приступила к завершающему этапу в проведении второго фундаментального исследования каналов взаимодействия банков с клиентами «Контакт-центры банков для физических лиц 2024».

«Сегодня мы завершаем этап проведения тайных звонков в банки. Это был непростой период: наша команда 6 дней в неделю звонила по 4,5 часа в день, мы совершили и расшифровали 3 000 разговоров, из которых на каждый из исследуемых банков приходится около 200 звонков, — рассказывает Олеся Пасечник. — Мы протестировали каждый выбранный колл-центр в качестве как нового, так и уже действующего клиента. Теперь будем тестировать чаты в мобильных приложениях и клиентские консультации с голосовыми помощниками и чат-ботами».

Аналитическая компания Frank RG провела митап «Будущее программ лояльности», в ходе которого участники рынка пришли к выводу, что гонку кешбэков пора останавливать.

«Лояльность — это в некотором смысле любовь. А формулу любви люди ищут давным-давно. И если кто-то откроет формулу любви, формулу лояльности клиентов, то такое открытие приведет к неизбежному бизнес-успеху», — с таких слов генеральный директор Frank Юрий Грибанов начал митап «Будущее программ лояльности».

Будущее у программ лояльности интересное, а настоящее весьма непростое: растет конкуренция за клиентов, увеличивается стоимость их привлечения. Бизнесу приходится учиться эффективно работать с уже имеющимся клиентом, чтобы он получал максимум заботы и комфорта и не смотрел по сторонам.

21 мая Frank RG представит результаты исследования «Private Banking в России 2024», а также назовет имена лучших банков для клиентов с состоянием от $1 млн на церемонии награждения Frank Private Banking Award 2024.

Поговорим о росте рынка, новых идеях и возможностях развития Private Banking в России в период адаптации к санкционной экономике.

Изменения процентных ставок по другим продуктам — в нашем регулярном отчете.

Также мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.

Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.

• Ставку по семейной ипотеке для заемщиков с детьми от 6 лет могут повысить до 12%
• ВТБ начнет выдавать ипотеку в Крыму через офисы РНКБ
• Минфин запустил процесс принудительной редомициляции Альфа-банка
• «Тинькофф» заменит помощника «Олега» на шесть ИИ-ассистентов
• ВТБ прогнозирует рост выдач розничных кредитов в России в апреле почти на 11%
• Сбербанк заработал в I квартале 397,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО
• Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2024 года снизилась на 17%
• Финтех-направление Ozon за первый квартал заработало 14,6 млрд рублей
• Средний платеж россиян коллекторам за I квартал вырос на 13,8%
• ВТБ продолжает обгонять Сбер по росту розничных клиентов

Выпуск подготовлен в сотрудничестве с финансовым СМИ Frank Media.
Новости компании Frank RG читайте на нашем сайте и в Telegram.
Новости финансового рынка по версии Frank Media можно найти на сайте и в Telegram.