Второй по величине банк в России ВТБ прогнозирует «засуху» во всех сегментах кредитования в 2025 году из-за анонсированных мер Центробанка. Об этом рассказал первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. Например, ВТБ придется изыскать на первые два повышения надбавки 120 млрд рублей. «Будем скрести по сусекам и выпекать этого колобка к установленным отчетным датам», — иронизирует он.

В пятницу 8 ноября Центробанк сообщил, что переносит с июля на февраль повышение антициклической надбавки для банков. С 1 февраля 2025 года надбавка составит 0,25% от активов, взвешенных по риску, а с июля — уже 0,5%. Таким образом, регулятор заставит банки запасаться капиталом, чтобы замедлить кредитование в России. Кроме того, он временно расширит возможности по использованию безотзывных кредитных линий, чтобы остановить рост ставок по депозитам.

При этом темпы роста ставок в первой декаде ноября замедлились в сравнении с последней неделей октября.

Решение о повышении процентной ставки по депозитам со 2 ноября по 11 ноября 2024 года принял 21 банк из топ-50, следует из сообщения маркетплейса Московской биржи «Финуслуги». Однако темп роста ставок по вкладам замедлился в 2-3 раза в сравнении с последней неделей октября. Также на треть сократилось и число банков, повысивших доходность депозитов (на предшествующей неделе ставки повысили 32 банка).

Объем потерянных данных достигнет 200 млрд строк. По прогнозам Сбербанка, к 2026 году с использованием искусственного интеллекта будет проводиться 70% кибератак, из-за чего более 200 млрд строк данных может утечь по всему миру, рассказал президент госбанка Герман Греф в ходе конференции «FI day. Blockchain: на пороге финансовой эры». По его словам, экономический ущерб в таком случае может составить $10 трлн. Для сравнения, в 2024 году с помощью ИИ подготовлено всего 10% кибератак, по миру утекло 47 млрд строк, а сумма ущерба оценивается в $8,5 трлн.

Кроме того, он заявил о росте мирового рынка токенизированных активов с доли в 1,3% ВВП в 2024 году до 4% в 2026-м и до 10% в 2030 году. Таким образом, потенциал токенизации, по прогнозам госбанка, в текущем году составит $1,5 трлн, в 2026-м — $5,2 трлн, в 2030-м — $16,1 трлн.

Это позволит избежать повторения текущей ситуации, при которой уровень спроса не соответствует возможностям производства товаров и услуг.

Банк России будет менять ключевую ставку плавно, по мере стабилизации инфляции и возвращения ключевой ставки в нормальный диапазон, сообщил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган.

Это позволит избежать резкого отклонения спроса от предложения, сказал он журналистам. «Понятно, что мы не будем одномоментно снижать ключевую ставку (…). Прогноз роста спроса, в том числе, потенциального, связанного с использованием сбережений, накопленных гражданами, тоже будет учитываться так, чтобы он был соразмерен с теми возможностями предложений, которые будут в тот момент. Мы будем плавно корректировать траекторию ключевой ставки, чтобы потенциальный рост спроса по-прежнему соответствовал возможностям предложения», — сказал Ганган.

За девять месяцев банк заработал 57 млрд рублей.

Чистая прибыль Совкомбанка за девять месяцев по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) составила 57 млрд рублей, говорится в пресс-релизе банка. Это на 26% ниже результатов за аналогичный период прошлого года.

В 2023 году банк получил «значительные положительные разовые доходы, в том числе от переоценки ценных бумаг», говорится в сообщении. Там же отмечается, что за девять месяцев 2024 года отрицательная переоценка портфеля ценных бумаг была компенсирована доходом от покупки «Хоум банка».

Аналитическая и консалтинговая компания Frank RG представила основные результаты масштабного исследования «Интернет-банки для малого бизнеса 2024» и объявила победителей Frank SME Digital Banking Award 2024. Аналитики Frank RG изучили интерфейсы интернет-банков 15 ключевых игроков на рынке банковских услуг для малого бизнеса.

Удобство использования интернет-банков оценивалось на основе UX-тестирования 3-х профилей клиентов: ИП, генеральных директоров и бухгалтеров. Каждый респондент в зависимости от профиля проходил по 6-10 сценариев в интернет-банке. Всего в UX-тестах приняло участие 45 представителей компаний микро- и малого бизнеса.

По оценке Frank RG, в 57% случаев первое впечатление у пользователей – негативное. Это связано с перегруженностью интерфейса главной страницы различными сервисами и функциями.

Малый и средний бизнес активно развиваются, и предприниматели постоянно ищут ресурсы для реализации своих проектов. Каждый день тысячи клиентов решают, в какой из десятков российских банков обратиться. Но как стать для них тем самым, уникальным «банком мечты»? Этот вопрос старший проектный лидер Frank RG Дмитрий Новоченко обсудил с вице-президентом, руководителем кластера малого бизнеса МТС Банка Надеждой Панчуриной.

Надежда рассказала о ситуации на рынке и поделилась своим опытом. Какие тренды существуют в сегменте обслуживания клиентов МСБ? Как банку привлечь новых клиентов и не упустить старых? И стоит ли сегодня развивать небанковские сервисы?

Вместе с директором по работе с партнерами «БКС Мир инвестиций» Денисом Шейбалем мы разобрались, как работает «магия инвестиций» и как компания помогает своим партнерам наладить продажи инвестпродуктов.

За октябрь 2024 года на фондовый рынок пришли почти полмиллиона новых инвесторов, их общее количество превысило 34 млн, и за минувший месяц они вложили в ценные бумаги более 158 млрд рублей. Среди участников торгов сегодня можно встретить немало начинающих инвесторов, в том числе студентов, офисных работников, домохозяек и т.д. При этом сегодня, чтобы начать инвестировать, достаточно иметь в запасе 10 минут свободного времени и мобильный телефон с доступом в интернет. Как же на волне этого тренда банкам и нефинансовым организациям не упустить своих клиентов-инвесторов? Какой продукт им предложить? Почему стоит обращаться к инвестиционным компаниям? И причем здесь Open API?

3 дня погружения в бизнес и технологии на мультиформатной конференции TECH WEEK в окружении предпринимательского сообщества в Технопарке «Сколково» в ноябре. Вас ждут:

● Доклады от экспертов – 11 тематических потоков с презентациями новых решений в бизнесе и кейсами, охватывающие все аспекты успешного бизнеса – от лидерства и инвестирования до маркетинга и продаж.
● Нетворкинг – живое общение с участниками и спикерами, мастермайнды, Speed Networking, менторская гостиная и другое.
● Практика – практикумы с разбором кейсов по востребованным темам.
● Выставка компаний – выставка актуальных решений для бизнеса в сфере технологий.
● День Обучения – специально приглашенные эксперты проконсультируют по возникшим бизнес-задачам.

Организатор — Корпорация «Синергия»
Дата проведения: 26 — 28 ноября 2024 г. Москва, Технопарк «Сколково»

Frank Mortgage Award 2024 — Итоги, тенденции и прогнозы на рынке ипотечного кредитования.

27 ноября 2024 года представим исследование «Ипотека в России 2024», по итогам которого назовем имена лучших игроков на рынке ипотеки.

 Поговорим о том, как рынок ипотеки трансформируется после отмены «Госпрограммы 2020».

Frank Payroll Award 2024 — Рынок банковских зарплатных проектов 2024

4 декабря 2024 года будут представлены результаты исследования Frank RG «Банковские зарплатные проекты в России 2024», а также вручены награды банкам-победителям в различных номинациях.

Поговорим о том, как развитие платежных технологий и регулирования повлияло на рынок зарплатных проектов, о новых идеях в продуктовом предложении, потенциале роста рынка и особенностях клиентской базы, а также о рисках и вызовах рынка в 2025 г.

Frank Invest & Insurance Award 2024 — Рынок розничных инвестиционных продуктов в России 2024

10 декабря 2024 года будут представлены результаты исследования Frank RG «Розничные инвестиционные и инвестиционно-страховые продукты в России 2024», а также вручены награды лучшим игрокам в различных номинациях.

Поговорим о том, как брокеры, УК и страховые компании ведут розничный бизнес в условиях новых санкций и регулирования.

Также мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.

Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.

• Доходность по вкладам юрлиц в сентябре достигла максимума с 2014 года
• Совет по кодификации не одобрил законопроект о BNPL
• «Сбер» с 15 ноября возобновит проведение сделок по «Семейной» и IT-ипотеке
• Контрабанда золота из России выросла в 2,5 раза в 2024
• Средний размер вклада в России достиг 583 тысячи рублей
• Физлица в третьем квартале стали чаще подавать заявки на реструктуризацию кредитов
• ЦБ отозвал лицензию у московского БКФ-банка
• «Сбер» увеличил ставки по базовым ипотечным программам на 3,5 п.п.
• Годовая и недельная инфляция ускорилась в период с 6 по 11 ноября

Выпуск подготовлен в сотрудничестве с финансовым СМИ Frank Media.
Новости компании Frank RG читайте на нашем сайте и в Telegram.
Новости финансового рынка по версии Frank Media можно найти на сайте и в Telegram.