Российские банки обязаны резервировать кредиты на первичное жилье как необеспеченные, если средства не поступили на счет эскроу, заявил начальник центра анализа рынка недвижимости департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Копылов, выступая на XXII Всероссийской конференции «Ипотечное кредитование в России».

В ближайшее время ЦБ направит банкам соответствующее информационное письмо. Кроме того, ЦБ планирует обязать банки рассчитывать соотношение величины кредита и реальной стоимости залога вместе с нормативами достаточности капитала с использованием рыночной стоимости жилья, а не цены договора.

Приватизация финансового института развития в жилищной сфере «Дом.РФ» может пройти в формате IPO на Московской бирже. Предположительно, размещение акций института на бирже может состояться в 2025 году.

Источники, близкие к «Дом.РФ», знают, что инициативу по проведению IPO гендиректор общества, Виталий Мутко, продвигает еще с середины прошлого года. Публично о том, что «Дом.РФ» может выйти на рынок капитала, он намекал в еще 2021 году.

Сбербанк принял решение отменить требования субсидирования льготных ипотечных программ со стороны застройщиков для зарплатных клиентов банка, а также застройщиков, которые находятся на проектном финансировании банка, следует из сообщения кредитной организации. Так, для клиентов-«зарплатников», требования будут отменены с 28 марта 2024 года, а для застройщиков — с 4 апреля.

Однако в сообщении отмечается, что девелоперы по-прежнему могут применять субсидирование для снижения ставки клиента.

В автокредитовании выросла доля ссуд на длинные сроки — семь лет и более, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на участников рынка. Такие кредиты составляют уже больше половины выданных ссуд на автомобиль в некоторых банках.

Так, в Росбанке за неполные три месяца 2024 года 66% автокредитов было выдано на срок в семь лет и более. Это почти на 20 процентных пунктов (п.п.) больше, чем средний показатель в 2023 году. В «Открытии Авто» сообщили изданию, что одобрили 67% автокредитов на длинные сроки с января по март. В прошлом году их доля составляла 54%. В ВТБ «почти каждый второй» кредит на автомобиль был взят на максимальный срок в семь лет, что на 9 п.п. больше, чем годом ранее. В Альфа-Банке пятилетние кредиты занимают около четверти всех ссуд.

По итогам 2023 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) понесло чистый убыток по РСБУ в размере 29,5 млрд рублей, хотя в 2022 году агентство получило прибыль в 250 млн рублей, следует из отчетности госкорпорации.

«Убыток агентства по итогам 2023 года образовался в связи с созданием резервов под активы, приобретенные в ходе осуществления мер по предупреждению банкротства банков», — говорится в отчете АСВ.

Frank RG и Sber Private Banking опубликовали исследование «Профессиональная благотворительность в России 2023». Исследование показало, что большая часть филантропов предпочитают помогать нуждающимся напрямую, адресно. Так, в частности, ответили 60% опрошенных. Еще 53% признались, что переводят средства фонду или приюту, 28% участвовали в благотворительных акциях или мероприятиях.

Наиболее популярным направлением пожертвований участники опроса назвали помощь социально уязвимым группам населения. Доля НКО, оказывающих помощь этой категории нуждающихся, составляет 59%. Состоятельные филантропы также помогают социально незащищенным слоям населения (59% пожертвований). Треть пожертвований в данной категории – это помощь детям, преимущественно – оплата лечения и иной медицинской помощи.

В феврале объем выданных ипотечных кредитов по оценке Frank RG составил 85 тысяч кредитов на 331 млрд руб., что на 22% меньше, чем в аналогичный период прошлого года и на 20% больше, чем в январе 2024 года. Рост выданных ипотечных кредитов в феврале к январю связан с сезонным замедлением выдачи в январе, а годовое снижение – с ужесточением условий по льготной ипотеке, а также высокой ставкой по рыночным программам.

Средний размер ипотечного кредита второй месяц подряд показывает снижение и в феврале составил 3,9 млн рублей ( -3% к январю 2024 года, -9% к декабрю 2023 года). Самый высокий средний чек на ипотечном рынке составляет 9,4 млн рублей по «IT ипотеке», в 2,5 раза выше рынка.

В структуре выданных ипотечных кредитов произошли изменения: доля готового жилья увеличилась на 6 п.п. и составила 44%, а доля новостроек, напротив, сократилась на 5 п.п. до 31%. Снижение доли новостроек в феврале обусловлено ужесточением условий по льготной ипотеке. Доля рынка готовых домов и ИЖС сохранилась на уровне 20%.

10 апреля Frank RG проведет митап, на котором страший проектный лидер Анна Стогниенко представит исследование программ лояльности по результатам 2023 года, а представители банков и экосистем обсудят тренды и пути развития программ лояльности.

Партнер митапа — «Сеть партнерств», оператор мультибрендовой подписки Газпром Бонус.

Изменения процентных ставок по другим продуктам — в нашем регулярном отчете.

Также мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.

Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.

• ЦБ: за 2023 год объемы подозрительных операций сократились на 12%
• ЦБ продлил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж
• ВТБ с 1 мая вернет прямое начисление кешбэка в рублях
• ЦБ смягчил правила валютного контроля по внешнеторговым контрактам
• «ОТП Банк» создал «дочку» для развития сервиса BNPL
• Сбербанк подал иск к своей британской «дочке» Sberbank CIB на 11,9 млрд рублей
• Банкиры снова просят не вводить оборотные штрафы за утечки
• В Samsung Pay с 3 апреля перестанут работать карты “Мир”
• Банки в феврале заработали 275 млрд рублей

Выпуск подготовлен в сотрудничестве с финансовым СМИ Frank Media.
Новости компании Frank RG читайте на нашем сайте и в Telegram.
Новости финансового рынка по версии Frank Media можно найти на сайте и в Telegram.