Главное
Россияне взяли рекордное количество займов «до зарплаты» в 2023 году
Россияне в 2023 года взяли 34,9 млн займов «до зарплаты» (PDL-займы, на сумму до 30 тысяч рублей и срок до 30 дней с единоразовым погашением), согласно данным Национального бюро кредитных историй. Это максимальный показатель, для сравнения: в 2023 году граждане взяли на 12% больше таких займов, чем в 2022 году и на 22% больше, чем в 2021 году.
Речь идет именно о количестве выдач, оценивать итоги года по общей сумме выданных микрозаймов преждевременно. За девять месяцев 2023 года граждане оформили займов «до зарплаты» на 90,5 млрд рублей (это около 26% от общего числа оформленных займов в МФО, которые составили 348 млрд рублей).
ВТБ обогнал Сбербанк по росту числа активных клиентов в 2023 году
Второй по величине банк в России ВТБ неожиданно обогнал лидера по росту активной клиентской базы по итогам 2023 года, обнаружили Frank Media. Об этом свидетельствуют данные госбанков, каждый из которых раскрывает количество активных клиентов.
Так в 2023 году Сбер отчитался о росте клиентской базы в 2,1 млн клиентов до 108,5 млн человек, а ВТБ, по данным его представителя, за год увеличил ее на 2,3 млн человек — до 19,3 млн. В предыдущие годы ВТБ привлекал в разы меньше клиентов, чем лидер рынка.
Больше половины россиян не берут деньги в долг
Почти 56% опрошенных ВЦИОМ в начале 2024 года россиян предпочитают не брать денег в долг. Двадцать лет назад эта доля составляла 36%.
Чаще других избегают занимать средства молодежь от 18 до 24 лет (62%) и граждане старше 60 лет (67%). Жители Москвы и Санкт-Петербурга также стараются не связываться с долгами. Менее трети респондентов (31%) периодически занимают деньги, однако в 2004 году эта доля была больше – 48%. Если деньги все-таки нужны, то большинство опрошенных (55%) постараются занять их у родственников или хороших друзей.
Россияне стали брать больше потребкредитов под залог автомобиля
В конце 2023 года банки стали чаще предоставлять потребительские кредиты под залог автомобилей. Их доля в сумме всех одобренных потребкредитов увеличилась с 5% в ноябре до 6,8% в декабре. При этом средний показатель за январь-октябрь составлял только 4,1%.
В декабре объем выдачи ссуд под залог автомобиля вырос на 29,1% и стал наибольшим за весь год. Их число достигло 10,9 тысяч, а сумма — 14,2 млрд рублей.
Пока на кредиты под залог приходилось всего 2% от количество заключенных договоров. Однако в некоторых банках видят тенденцию на увеличение спроса на этот вид кредитования.
Граждане смогут устанавливать самозапрет на кредиты напрямую через банки
В поправках ко второму чтению в законопроекте о механизме установки самозапрета на кредиты появился новый способ делать такой самозапрет: подавать заявление о добровольном отказе от получения ссуд планируется разрешить не только на портале «Госуслуги» и в многофункциональных центрах, но и напрямую через банки и микрофинансовые организации.
Норма может заработать с января 2026 года. Как отметил первый зампред комитета Госдумы Константин Бахарев, документ еще «находится в работе», обсуждение отдельных пунктов продолжается.
Исследования Frank RG
Премиальные клиенты выбирают банк по ценовым параметрам продукта
Клиенты продолжают ориентироваться на ценовые параметры продуктового предложения в выборе премиального банка.
Этот показатель вырос на 5% по сравнению с предыдущим периодом и составил 55%, следует из исследования Frank RG «Premium Banking в России 2023». Таким образом, для банков критично важно регулярно отслеживать условия премиального обслуживания в банках-конкурентах. Именно поэтому с середины 2023 компания Frank RG запустила новый продукт — Мониторинг тарифов Premium banking.
Frank Data
Изменения процентных ставок по другим продуктам — в нашем регулярном отчете.
Также мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.
Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.
Другие новости недели, о которых вы наверняка слышали
• Рост объема выдачи POS-кредитов замедлится в 2024 году
• Топ-менеджеры банка могут быть отстранены от работы из-за утечки данных
• Рынок страхования торговых кредитов сократился впервые за несколько лет
• Доля досрочных погашений в сегменте «займов до зарплаты» достигла максимума
• Сбер: в 2023 году заемщики на 36% реже обращались за реструктуризацией кредита
• ЦБ внес в реестр МФО вторую компанию из ДНР
• Чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» за 2023 год выросла на 2%
• Банки стали нанимать экс-шпионов, чтобы разобраться в геополитике и санкциях
• На корсчетах российских банков за рубежом стало больше долларов и меньше юаней
• МТС-банк готовится к IPO в 2024 году
