В сентябре выдачи автокредитов достигли абсолютного максимума, увеличившись за месяц на 12,1%, до 247,9 млрд рублей, следует из предварительной оценки объема выданных кредитов Frank RG.

«Рост может быть связан с предстоящей 1 октября индексацией утилизационного сбора, что повлечет за собой увеличение стоимости автомобилей», — полагает старший аналитик Frank RG Ксения Матенкова. Она также считает, что на него могло повлиять и ожидание гражданами дальнейшего удорожания автокредитов на фоне роста ставок и ужесточения кредитной политики Банка России. Регулятор с июля ввел надбавки к коэффициенту риска по автокредитам, выданных заемщикам с средней и высокой долговой нагрузкой.

Совет директоров Банка России принял решение с 10 октября 2024 года по 31 марта 2025 года не ограничивать для кредитных организаций полную стоимость кредита (ПСК) по ипотечным потребительским кредитам на покупку (а также строительство) жилья или земельного участка. Об этом говорится в материалах пресс-службы регулятора.

«Такое решение позволит банкам отразить в ипотечных ставках последние изменения ситуации в основных сегментах финансового рынка, в том числе сложившиеся под влиянием решений по ключевой ставке, без риска нарушить требования закона по предельному уровню ПСК», — говорится в сообщении ЦБ РФ. Тем самым, по данным ведомства, сохранится возможность получения ипотечных кредитов заемщиками — хотя и по более высоким ставкам, но без дополнительного завышения стоимости жилья.

Национальная система платежных карт (НСПК) закончила внедрение универсального QR-кода во всей эквайринговой сети Системы быстрых платежей (СБП), говорится в ее пресс-релизе. Теперь новую технологию для приема платежей могут использовать 207 банков и более 4,8 млн торговых точек, работающих через СБП, а в дальнейшем — с цифровыми рублями.

«С конца июня с помощью нового решения пользователи совершили свыше 17 млн оплат <…> Подключение к универсальному QR-коду и получение доступа к технологии возможно для всех банков на равных условиях. Это предоставляет им возможность для справедливой конкуренции», — прокомментировал генеральный директор НСПК Дмитрий Дубынин, слова которого приводятся в пресс-релизе.

С апреля по август отрицательная переоценка составила 300 млрд рублей или 28% от их чистой прибыли банковского сектора с апреля по август
Отрицательная переоценка портфелей ценных бумаг банков превысила 300 млрд рублей или 28% от их чистой прибыли с апреля по август 2024, свидетельствуют данные Банка России. Показатель равен 0,2 процентных пункта (п.п.) норматива достаточности капитала Н1.0 банковского сектора. Причиной стал рост процентных ставок.

Объем непризнанной переоценки вырос на 182 млрд рублей, до 687 млрд рублей, что соразмерно 0,5 п.п. норматива достаточности капитала банковского сектора (Н1.0 банковского сектора на 1 августа составил 11,2%), а также равно 20% от прогнозируемой прибыли банков за 2024 год.

ДОМ.РФ и Минфин могут пересмотреть механизм распределения лимитов по льготной ипотеке. Поправки могут вступить в силу с 2025 года. По текущим условиям банки могут подать заявку на перераспределение, если их лимиты исчерпаны, однако этот процесс требует значительной операционной работы от ДОМ.РФ, пояснил управляющий директор корпорации, Светлана Некрасова.

«Сейчас мы настраиваем механизм более эффективного перераспределения лимитов между банками», — заявили в пресс-службе Минфина. Лимиты госпрограмм распределяются между банками неравномерно. Порой у крупных игроков рынка, таких как «Сбер», Альфа-банк и банк ДОМ.РФ, лимиты исчерпаны более чем на 90%, в то время как у малых организаций остается значительный запас, уточнил эксперт экономического факультета РУДН Тимофей Мазарчук.

По итогам 9 месяцев банки выдали кредитов на 11,1 трлн руб., что на 10% ниже, чем за аналогичный период 2023 года.

Рост объема выдач зафиксирован только в сегменте автокредитования. Рост составил +12,1% к августу 2024 года. Наибольшее снижение отмечено в сегменте нецелевых кредитов. Выдачи составили 433,8 млрд руб., что на 23,16% ниже, чем в прошлом месяце.

Эволюция платежных привычек: Россия, постсоветское пространство, мир.

21 октября приглашаем на пятую встречу в лектории Frankly Speaking Club, героем которой станет Максим Митусов. Максим многие годы занимается изучением различных платежных методов и технологий. Регулярно пишет и выступает на темы, связанные с альтернативными платежными методами.

На встрече мы поговорим про то, какой путь развития прошли платежные методы, и что нас ждет в будущем.

Frank Premium Banking Award 2024 — Premium banking и экономика впечатлений.

30 октября 2024 года компания Frank RG представит исследование «Premium Banking 2024», по итогам которого мы назовем имена лучших игроков на рынке в сегменте премиального обслуживания.

На мероприятии поговорим о том, что банки могут предложить клиенту, чтобы отличаться и завоевывать сердца.

Митап «Маржинальность автокредитования в период высоких ставок и новых ограничений»

6 ноября приглашаем на митап «Маржинальность автокредитования в период высоких ставок и новых ограничений».

Поговорим о том, как рынок автокредитования адаптировался к новым вызовам 2024 года и какие решения помогают сохранять доходность бизнеса.

Frank SME Digital Banking Award 2024 — Интернет-банки для малого бизнеса.

14 ноября 2024 года представим исследование «Интернет-банки для малого бизнеса 2024», по итогам которого назовем имена игроков с лучшим ДБО для малого бизнеса.

Поговорим о пользовательском опыте микро- и малого бизнеса в интернет-банках.

Frank Mortgage Award 2024 — Итоги, тенденции и прогнозы на рынке ипотечного кредитования.

27 ноября 2024 года представим исследование «Ипотека в России 2024», по итогам которого назовем имена лучших игроков на рынке ипотеки.

 Поговорим о том, как рынок ипотеки трансформируется после отмены «Госпрограммы 2020».

Изменения процентных ставок по другим продуктам — в нашем регулярном отчете.

Также мы регулярно обновляем данные Frank Data по ипотеке, вслед за появлением статистики ЦБ.

Самая свежая инфографика по рынку ипотеки в России. Удобно и понятно упакованная в графики и цифры.

• В сентябре цены на вторичную недвижимость в городах РФ вернулись к росту
• Сотрудники ЦБ не обнаружили значимых ликвидных активов у 74% семей в России
• Банки ввели новую комиссию для ипотеки в октябре
• Росбанк закрыл две трети своих отделений с мая 2024 года
• Государство в последний раз софинансирует пенсионные накопления 2014 года
• Рынок ипотеки практически достиг «дна» в России
• ПСБ создал сервис трансграничных платежей
• «ТКС-холдинг» может выплатить дивиденды по 92,5 рубля на акцию
• ДОМ.РФ перераспределил лимиты по семейной ипотеке на сумму в 140 млрд рублей
• ЦБ предложил привлечь почтальонов в качестве выездных агентов Почта-банка
• ФСБ провела следственные действия в Агентстве по страхованию вкладов
• Суд поддержал решение Роспатента об отказе Росбанку зарегистрировать знак «Р»
• В сентябре банки выдали семейной ипотеки на 199 млрд рублей
• Рост числа домохозяйств из одного человека может стать проблемой для финсектора
• Выдачи потребкредитов в «Сбере» в сентябре упали на 39%
• Альфа-банк поднял первоначальный взнос по льготным программам ипотеки до 50%

Выпуск подготовлен в сотрудничестве с финансовым СМИ Frank Media.
Новости компании Frank RG читайте на нашем сайте и в Telegram.
Новости финансового рынка по версии Frank Media можно найти на сайте и в Telegram.